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国泰基金:持债过年的三个理由

时间:2024-02-27 09:23 点击:88 次

  还有不到一周的时间就过年了。

  每次长假,都会有关于持币、持股还是持债过年的讨论。

  在我们看来,股票是风险资产,可以部分配置,但不建议“all in”;

  而全部持币又有点可惜,毕竟现在货币基金的收益大多不到2%;

  综合考虑,对于求稳,又追求性价比的朋友来说,持债过年,或许是不错的选择。

  首先,春节期间票息收益不打烊。

  债基主要收益由两个部分组成,票息收益以及市场波动。

  虽然放假期间,债市也休市,但是在此期间债券仍然会产生票息收益,这些收益通常会记入基金份额净值,在春节过后的第一个交易日会显现出假期内的利息收益。

  国债的票面利率一般在3%到4%,在当下的低利率环境中还是有一定吸引力的。

  “持债过年”可以让我们的闲钱在没有交易的假期里“不闲置”,最高效地利用资金。

  其次,债基在节前节后的整体表现较为稳定。所以,像债券这种低风险收益特征的产品在春节期间更受欢迎。

  第三,现在美联储暂停加息,汇率压力逐渐减轻,国内政策面逐渐发力,稳增长政策陆续出台,货币环境宽松,降准降息空间打开,这都有利于未来债市的整体走势。

  这里解释下,降息是有利于债市走强的。因为债券的利率是固定的,如果无风险收益率降低,后面发行的债券利率低于已经发行的,那已经发行的相对更值钱,就会体现为债券价格上涨。

  在债券基金的选择上,可以关注国泰闲钱管家系列。

  国泰闲钱管家系列产品不仅在产品线布局上呈现多样性的特征,历史业绩也比较优秀。

  目前,国泰闲钱管家系列包含多只不同持有期的短期债券基金、同业存单基金以及货币基金。截至2023年底,以上三种产品的规模合计3103亿元,其中短债和同业存单基金规模约为450亿。

  以国泰利享为例,作为国泰旗下中短债的旗舰产品,最近3年的业绩和回撤表现都很亮眼。

  数据来源:wind,海通证券、银河证券,截至2023年12月31日,基金历史业绩不代表未来表现。同类排名来自海通证券短债债券型。同类平均根据Wind二级分类短期纯债型基金算数平均统计。我国基金运作时间较短,过往业绩不代表未来,投资需谨慎。

  除了业绩排名靠前外,该产品在回撤的控制方面同样优秀。

  产品近1年、近2年、近3年的最大回撤均不到同类平均水平的一半,尤其是在2022年,债市大幅波动,最大回撤仅有-0.30%,在23只100亿规模以上的短债中排名第三。

  不光是国泰利享,国泰旗下六只“利”系列短债,个个表现出色

  数据来源:Wind,国泰基金;数据截至2023/12/31,产品业绩已经托管行复核。同类指wind短期纯债型基金,不含成立不满1年的产品,共计703只。国泰利享A、国泰利优A、国泰利泽A、国泰利盈A、国泰利安A、国泰利享安益A近1年收益率分别为3.27%、3.55%、4.03%、3.56%、3.36%、3.73%,最大回撤分别为-0.07%、-0.06%、-0.10%、-0.08%、-0.05%、-0.08%,最大回撤恢复天数分别为6天、8天、9天、8天、5天、6天。我国基金运作时间较短,过往业绩不代表未来。

  优异的业绩离不开扎实的投研基础以及精细化的管理团队。

  如果大家希望在春节期间给自己的资金找一个闲钱投资工具,那可以多关注下国泰基金国泰闲钱管家系列。

  另外,节后第一个交易日2月19日,国泰利恒30天持有债券基金即将发售,也可以重点关注一下哦!

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责任编辑:江钰涵


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